V roku 2022 však bolo pravdou, že „matkou všetkých podvodov“ sa stal kolaps burzy kryptomien FTX. Z jej multimiliardárskeho zakladateľa spravil väzňa, prirovnávaného k megapodvodníkovi Berniemu Madoffovi.
Alan Greenspan, mág americkej monetárnej politiky, vraj raz povedal, že korupcia, sprenevera a podvod sú spôsobom, akým funguje ľudská povaha. Úlohou úspešného ekonomického systému je ich iba udržiavať na minime.
Zdá sa, že v roku 2022 to „udržiavanie“ príliš veľké úspechy neprinieslo. Tu je prehľad desiatich veľkých zlyhaní, zlodejín a iných amorálností v biznise, ktoré priniesol. Začíname od najmenších problémov.
10. Pokuta 1,1 miliardy? Môže byť
Na prvom mieste je poriadne mastná pokuta, ktorá však firme (ak sa pozrieme na vývoj cien jej akcií) príliš neuškodila. Glencore, obrovský obchodník s komoditami, stvoril podľa prepočtov Forbesu už najmenej deväť miliardárov. Najbohatším z nich je dlhoročný šéf firmy, rodák z Južnej Afriky, Ivan Glasenberg s 9 miliardami dolárov.
Z majetku mu veľmi neubudlo ani potom, čo sa Glencore dohodol s americkým ministerstvom spravodlivosti na vyrovnaní obvinení z dlhoročného podplácania politikov a úradov v Nigérii, Venezuele či Kongu.
Balík viacerých pokút v rádoch stoviek miliónov dolárov by mal Glencore pripraviť celkovo asi o 1,1 miliardy. Pre firmu s tržbami okolo 200 miliárd ročne a ziskom okolo 8 miliárd to až také hrozné zdá sa nebude. Júlový prepad ceny akcií o 27 percent dohnala už do konca novembra.
9. Večné chemikálie
Chronický ekologický škandál ťahal už druhý rok nadol akcie americkej chemicko-technologickej firmy 3M. Vedenie 3M sľúbilo v lete 2021, že „preberie zodpovednosť“ za environmentálne následky dlhoročnej výroby chemikálií v jej továrni pri belgických Antverpách.
Priemyselný respirátor od 3M. Foto: Unsplash, Dmitri Karastelev
Priemyselný respirátor od 3M. Foto: Unsplash, Dmitri Karastelev
V lete 2022 prišiel účet za túto zodpovednosť – 571 miliónov eur pre regionálnu vládu. Pred Vianocami potom 3M oznámila, že do roku 2025 ukončí výrobu produktov, ktoré obsahujú takzvané „večné chemikálie,“ podozrivé z karcinogénnych účinkov.
Výpadok tržieb odhadla firma na 1,3 až 2,3 miliardy dolárov, čo pre podnik s ročnými tržbami okolo 35 miliárd nie je málo, ale ani veľmi veľa. Horší je však prepad akcií – oproti júnu 2021 sú na 60 percentách, v trhovej kapitalizácii sa „stratilo“ už okolo 40 miliárd dolárov.
8. Biznis s teroristami
Ak berieme prepad trhovej kapitalizácie ako meradlo veľkosti problému, tak švédskemu telekomunikačnému koncernu Ericsson z nej vo februári za jeden deň zmizlo 4,4 miliardy dolárov. Jeho CEO Börje Ekholm totiž musel informovať akcionárov, že firma začala vnútorne vyšetrovať platby islamským teroristom z rokov 2011 až 2019.
Mali jej zabezpečiť právo prechodu územím, ktoré mali teroristi pod kontrolou počas konfliktov v Iraku.
Po desiatich mesiacoch sa škandál stále ťahá, akcie k prvému prepadu pridali ešte zopár ďalších korekcií a pred Vianocami sa dostali už veľmi blízko k polovici februárového maxima. Trhová hodnota giganta s rádovo 100-tisíc zamestnancami klesla už pod 20 miliárd dolárov.
7. Suisse Secrets
Nebola by to desiatka biznisových škandálov, ak by v nej nebola aspoň jedna tradičná banka. Problémy globálneho investičného domu so 166-ročnou tradíciou sa naplno začali ešte v roku 2021, keď ohlásil straty 4,7 miliardy dolárov kvôli kolapsu brokerskej firmy Archegos.
Padáka vtedy dostali viacerí topmanažéri Credit Suisse.
Foto: Credit-Suisse.com
Ešte väčšie rozmery však škandál nabral v roku 2022. Miliardára Billa Hwanga, ktorý bol hlavným investorom v Archegose, zatkla FBI kvôli výpalníctvu a podvodu, na Credit Suisse zasa udreli takzvané „Suisse Secret Leaks“.
Medzi 30-tisíc prezradenými majiteľmi účtov sa podľa konzorcia európskych médií našli aj predstavitelia kalábrijskej, venezuelskej či srbskej mafie, ako aj obchodník s ľuďmi na Filipínach, a, ako to označili novinári, „skorumpovaní politici od Egypta po Ukrajinu.“
Akcie Credit Suisse klesajú relatívne „spoľahlivo“ už od roku 2009, v novembri však padli už na 65-ročné minimum. Analytici začali hovoriť o tom, že banke hrozí kríza likvidity kvôli enormným výberom.
A odvtedy pridali akcie ďalších 22 percentuálnych bodov smerom k „penny stock territory“.
6. Veľmi drahé hlúpe reči
Škandál, čoraz typickejší pre digitálnu éru. Keby nebol Kanye West začal šíriť to, čo mu koluje v hlave, aj po celom internete, ušetril by si približne 1,6 miliardy dolárov.
Taký je rozdiel medzi dvojmiliardovým odhadom jeho majetku z aprílového vydania Forbes rebríčka najbohatších ľudí sveta a „downgradeom“ z októbra, v ktorom Forbes zhodnotil vplyv prerušených biznisových spoluprác.
Kanye West sa objavil aj na obálke amerického Forbesu. Foto: Forbes (archív)
Kanye West sa objavil aj na obálke amerického Forbesu. Foto: Forbes USA
Tie prišli po sérii, či skôr, ako Forbes napísal, po „vodopáde“ Westových antisemitských a konšpiračných postov. Vzťahy s celebritou-podnikateľom prerušili postupne Gap, francúzsky módny dom Balenciaga, maloobchodník FootLocker, talentová agentúra CAA či banka JP Morgan. A svet je o miliardára chudobnejší.
5. Samovražda v BBBY
Skratka znamená Bed Bath & Beyond, čo je kedysi veľmi obľúbený americký reťazec domácich potrieb. Aktuálne zápasí so škandálom „pump and dump“, teda „nafúkni a predaj“. Krátko po jeho prepuknutí tragicky zomrel finančný riaditeľ firmy Gustavo Arnal.
Vyšetrovatelia jeho smrť uzavreli ako samovraždu „pádom z vyvýšenej polohy“ (našli ho mŕtveho pod oknami newyorského mrakodrapu, v ktorom býval).
Podstatou škandálu je, ako názov napovedá, obvinenie z umelého nafúknutia cien akcií. V auguste Arnal odpredal pätinu svojich akcií pri mimoriadne výhodnej cene (za tri týždne vzrástla ich hodnota približne päťnásobne).
Utŕžil asi 1,4 milióna dolárov, jeden z akcionárov ho však zažaloval.
Na proces (žalobe čelí aj investor Ryan Cohen) sa zatiaľ čaká. Na pokles akcií už nie – od marca skolabovali na desatinu a firma s tržbami asi 8 miliárd má zrazu hodnotu akcií štvrť miliardy.
4. Dve miliardy v dyme
Prvý kompletný kolaps firmy a zrejme aj kompletný podvod v zozname. Medzititulok je síce klišé, ale čo už napísať, ak kanabisovo-kryptová investičná platforma (volala sa Juicy Fields) pozastaví fungovanie a postupne sa začne dostávať na povrch, že používateľov nemala pol milióna, ale asi štyrikrát menej, ale zato sa o jej fungovanie zaujímali kolumbijský kartel a ruská mafia.
S týmto vyjadrením prišiel právnik podvedených klientov. Kým bude známa reálnejšia „účtovná závierka“, ktorú vystavia európske súdy, spomeňme aspoň tvrdenie tohto právnika, že jeho klienti prišli približne o 2 miliardy eur.
„Pravdepodobná pyramídová hra by mohla byť najväčším podvodom v kanabisovom priemysle,“ konštatoval nedávno prispievateľ Forbesu, ktorý sleduje tento sektor.
3. Mínus 4,7 miliardy Celzia
Škandály prenasledovali kryptosvet takmer po celý rok, kolaps FTX bol až (doterajším) vyvrcholením. Už júlový bankrot kryptomenovej pôžičkovej firmy Celsius však vôbec nebol malý – pozície klientov dosahovali v okamihu, keď firma požiadala o ochranu pred veriteľmi, 4,7 miliardy dolárov.
Firma zo svojich problémov obvinila „extrémne podmienky na trhu“. O mesiac neskôr priznal manažment, že má k dispozícii hotovosť v hodnote 167 miliónov dolárov, čo niektorých skeptikov priviedlo k tomu, aby firmu označili za „Ponziho schému“, čiže pyramídovú hru.
Zakladateľ a CEO Celsius Alex Mashinsky. FOTO: WIKIMEDIA COMMONS
Zakladateľ a CEO Celsius Alex Mashinsky. FOTO: WIKIMEDIA COMMONS
Možno k tomu trochu prispelo aj vyhlásenie Celsia, podľa ktorého ak by firma „nezmrazila výbery, swapy a transfery,“ hrozilo by, že „niektorí zákazníci, ktorí by konali ako prví, by dostali plnú hodnotu, kým ostatní by museli čakať, až Celsius vyťaží hodnotu z nelikvidných alebo dlhodobých aktív.“
Pre porovnanie, „slávne“ škandály z prvých rokov blockchainu a krypta, ako Mt. Cox či Silk Road, sa pohybovali v rádoch stoviek respektíve desiatok stratených miliónov dolárov.
2. Theranos: 10 miliárd, 11 rokov
Tento škandál sa v roku 2022 po siedmich rokoch (možno) uzavrel, patril však medzi veľmi veľké, a tak ho treba zaznamenať. Súd v San Jose najprv v januári uznal Elizabeth Holmes, niekdajšiu miliardárku, za vinnú v štyroch obvineniach z podvodu a v novembri jej za ne vymeral 11 rokov a 3 mesiace.
Holmesovej Theranos, začínal ako „zázračná“ biotech firma, ktorá sľubovala revolúciu v krvných testoch. V skutočnosti mal dlho črty najprv vedeckého, a potom „plnokrvného“ podvodu. Z dnešného pohľadu je zaujímavé falošné laboratórium, ktoré firma v roku 2015 vybudovala, keď ju mal navštíviť (a aj navštívil) vtedajší americký viceprezident Joe Biden,
Elizabeth Holmes ešte pred pár rokmi investori milovali. Súd však začiatkom roka 2022 rozhodol o jej vine v kauze obrovského podvodu. Foto: Forbes US
Elizabeth Holmes ešte pred pár rokmi investori milovali. Súd však začiatkom roka 2022 rozhodol o jej vine v kauze obrovského podvodu. Foto: Forbes US
Na vrchole mal Theranos hodnotu okolo 10 miliárd dolárov. Americkí investori stratili vo firme okolo 600 miliónov dolárov, vrátane 150 miliónov od rodiny Waltonovcov.
1. FTX? K.O.
Je to tak: ak sa počas posledného dňa roka 2022 nestane nič hrozného, zostane titul „škandálu roka“ kolapsu burzy kryptomien FTX. Jej hodnota mala dosahovať 32 miliárd dolárov, vyše 25 miliárd dolárov, zmizlo z majetku „SBF“, čiže Samuela Bankmana Frieda, jej zakladateľa a šéfa.
Príbeh je dobre známy, a detaily už asi netreba opakovať. Obvinenia znejú: podvod a pranie špinavých peňazí. Trest zatiaľ známy nie je, proces sa začína 3. januára. Prvé odhady maximálneho rozsudku sa pohybujú okolo 115 rokov väzenia.
To by bol čosi nižší trest ako v prípade najväčšieho amerického podvodníka všetkých čias, Bernieho Madoffa, ktorý dostal za spreneveru 65 miliárd dolárov trest 150 rokov (po dvanástich rokoch vo väzení v roku 2021 zomrel).
