Jana Holíková sa venuje privátnemu bankovníctvu už pätnásť rokov. V investičnej spoločnosti Across zastáva pozíciu Chief Sales Officer a v práci povzbudzuje ženy v investovaní, ale aj v kariére vo finančníctve. Dôvod? V investorkách vidí obrovský potenciál.
Transparentnosť a inovatívnosť sú vo vašej spoločnosti kľúčové. Ako ju Across Private Investments zabezpečuje voči klientom a aké inovácie ste zaviedli, aby ste udržali krok s dynamickým finančným prostredím?
Už pred niekoľkými rokmi sme boli o krok vpred. S klientmi už dlho komunikujeme cez platformu Across Connect, kde transparentne vidia všetky informácie o svojich investíciách. Môžu tu flexibilne pracovať a sledovať stav portfólia, požiadať o zmenu, komunikovať online.
Zároveň sme spustili digitálnu platformu dostupnú všetkým klientom nielen pre privátne investovanie. Zlepšujeme zákaznícku skúsenosť, takmer ktokoľvek si u nás vie pohodlne otvoriť sporenie a nedávno sme inovovali aj webovú stránku s kompletnými informáciami.
Investovanie je dôležitou súčasťou finančnej stratégie, vy sa chcete postupne stále viac zameriavať aj na ženy. Ako pristupujete k ich jedinečným potrebám?
Svetové štatistiky ukazujú, že ženy sú v oblasti investovania čoraz aktívnejšie. Podľa prieskumu, ktorý sme koncom minulého roka v spolupráci s prieskumnou agentúrou urobili, sa ženy na Slovensku začínajú viac venovať investíciám po štyridsiatom roku života. Sú konzervatívnejšie, rozvážnejšie a vedia zotrvávať v investičných stratégiách.
Skúsená finančná riaditeľka firmy či obchodná manažérka pracujúca s financiami na dennej báze má však úplne iný profil ako umelkyňa či živnostníčka. Reflektujeme na túto odlišnosť a tento rok budeme klientky kontinuálne vzdelávať, pomôžeme im vyznať sa v širokej ponuke investičných možností.
Povzbudzujeme ich, aby investovali viac a pravidelnejšie. Už dávno neplatí, že úlohou žien je iba viesť domácnosť. Sú dedičkami, správkyňami majetku či sofistikovanými ekonómkami. Príležitosti na rozvoj využívajú oveľa viac ako v minulosti.
Ženy ako správkyne majetku dosahujú často lepšie výsledky než muži. Čím to je?
Už nie sú vytlačené do úzadia, ale rešpektované okolím. Sú konzistentnejšie v stratégiách, viac počúvajú a v investovaní zriedkavejšie konajú impulzívne. Oveľa radšej si nechajú poradiť od skúsenejšej investorky alebo odbornej konzultantky.
Ako sa Across zaväzuje k otvorenosti voči klientkam?
Otvorenosť je kľúčovým prvkom dôvery. Sme experti v nastavovaní dlhodobej stratégie. Rozklad majetku robíme svedomito a rovnomerne. Naša spoločnosť je typická nachádzaním dlhodobých príležitostí.
Ak si u nás klientky navrhnú portfólio a dodržia ho, zvyšuje sa pravdepodobnosť úspechu. Cítime zodpovednosť, ako komunikujeme, predvídame udalosti. Vždy robíme odpočet daného roka, odhadujeme trendy a následne na to verejne reflektujeme.
V akej miere sa firma angažuje vo filantropických aktivitách, ktoré sú u investorov obľúbené, a v spoločenskej zodpovednosti?
Snažíme sa byť aktívni a podporovať športové či neziskové organizácie, ktoré sa venujú ľuďom v krízových centrách, no nepropagujeme ideológie. Súvisí to aj s typom investícií. Muži majú tendenciu investovať do firiem z ťažkého priemyslu, ženy viac počúvajú na spoločenskú zodpovednosť a zelené témy. Sme presvedčení, že investovanie je pre všetkých, je to len o správnom nasmerovaní.
Spomínali ste otvorenosť. Ako spolu s inovatívnosťou formujú kultúru spoločnosti?
Naša firma je ako rodina. V roku 2002, keď bol trh skutočne malý v porovnaní s dneškom, ju náš zakladateľ budoval spolu s mnohými našimi klientmi. Boli sme pri tom, keď kreovali portfólio a pracovali na svojom úspechu.
Snažíme sa byť veľmi flexibilní a otvorení, ak klienti potrebujú niečo veľmi špecifické. Práve tu sa prejavuje výhoda, že sme začínali takmer ako rodinná firma. Vždy sme dokázali reagovať na individuálne potreby klientov. Vieme sa prispôsobiť oveľa rýchlejšie a pomôcť klientovi aj v ťažkých časoch.
Môžete uviesť konkrétne príklady, ako sa Across prispôsobuje meniacemu sa finančnému prostrediu?
Vyvinuli sme digitálnu crowdfundingovú platformu Across Crowd, kde majú klienti možnosť stať sa spoluinvestormi v lokálnych private equity projektoch. Pracujeme na tom, aby sa nám darilo uviesť klientov do online priestoru, aj keď náš biznis je a stále bude o osobných stretnutiach.
Na trhu sme úspešne už viac ako dvadsať rokov a máme dlhoročnú expertízu vo vydávaní firemných dlhopisov. Vždy hľadáme biznisy s potenciálom zaujímavých výnosov na dlhšie obdobie. Aktuálne tak napríklad máme emitované dva dlhopisy: jeden na podporu biznisu v najrýchlejšie rastúcom športe na svete – v padeli; druhý so zameraním na realitné projekty.
Medzi efektívne a unikátne riešenia patria aj naše zaistené investičné certifikáty či možnosť investovať do private equity, na ktoré sme experti. Investície do private equity si vlani pripísali až tridsaťsedem percent, konkrétne my sme investovali do slovenských firiem InoBat či Tachyum.
Tento text vznikol v spolupráci s klientom.
