Obchodník s cennými papiermi CYRRUS je na našom trhu krátko, no v investičnom biznise hrá dlhú hru. Senior wealth manažérky Barbora Štefková a Renáta Barnová hovoria o prvom roku na Slovensku, o otváraní príležitostí na východe krajiny aj o tom, prečo ženy vo financiách často musia byť násobne šikovnejšie, aby sa na ne nepozeralo cez prsty.
Pôvodom český CYRRUS má za sebou prvý rok pôsobenia na slovenskom trhu. Ako ho hodnotíte?
B. Š.: Veľmi úspešne. Keď som do spoločnosti nastúpila minulý rok v auguste, mala som jasne definované ciele a podarilo sa mi ich prekonať. V úvode nám pomohli aj kontakty a vzťahy, ktoré sme si priniesli z rokov pôsobenia na slovenskom finančnom trhu a v privátnom bankovníctve.
Dnes však CYRRUS nestojí len na networkingu, ale najmä na odbornosti. Slovenský tím tvoria profesionáli s reálnymi skúsenosťami z financií a wealth managementu a práve to sa premieta do rastúcej dôvery klientov.
Ďalším krokom má byť otvorenie pobočky v Košiciach. Čím je pre vás východ Slovenska zaujímavý?
R. B.: Klienti oceňujú, že za profesionálnou správou majetku a službami nemusia cestovať do Bratislavy, pretože sa im môžeme venovať priamo v regióne. Keď sa s klientom stretnete osobne, lepšie pochopíte jeho potreby a jednoduchšie nájdete vhodné riešenie.
Akú úlohu majú v portfóliách vašich klientov certifikáty a fondy kvalifikovaných investorov?
B. Š.: Klientom neponúkame „to, čo máme na sklade“, ale riešenia, ktoré im dávajú zmysel. Pri certifikátoch spolupracujeme s emitentmi ako Goldman Sachs, Morgan Stanley či BNP Paribas. Keďže nejde o naše vlastné produkty, portfóliá môžeme skladať objektívne a strategicky.
Foto: Marek Mucha pre Forbes Slovensko
Vybrané certifikáty navyše ponúkajú ochranné bariéry, vďaka ktorým klient zarába aj pri poklese trhu, čo je v nervóznom a vo volatilnom období mimoriadne cenné.
Pri fondoch kvalifikovaných investorov je to podobné. Napríklad fond zameraný na umenie Collectiv Art prináša do portfólia typ aktíva, ktorý sa nespráva rovnako ako bežný trh. Podobnú logiku prináša aj OFO Global Private Equity Semiliquid Fund, ktorý je zameraný na svetové private equity fondy.
Presne to dnes investor potrebuje: mať portfólio, ktoré dokáže fungovať aj v čase inflácie, neistoty a geopolitických otrasov.
R. B.: Klienti, ktorí investujú do klasických produktov tradičných finančných domov, naplno znášajú volatilitu trhov. Naše riešenia však využívajú moderné nástroje, vďaka ktorým môžeme portfólio nastaviť tak, aby klient zarábal bez ohľadu na vývoj trhov.
Kvalitné portfólio nespoznáte podľa toho, ako funguje v raste, ale podľa toho, ako sa správa v neistote.
Dokážeme pritom vytvoriť investíciu na mieru podľa konkrétnej požiadavky, či už v podkladovom aktíve, alebo v cieľovom výnose. V tomto smere sa od klasických bánk jednoznačne odlišujeme.
V posledných rokoch mali na trh vplyv covid, inflácia aj vojnové konflikty. Ktorá z týchto situácií najviac preverila disciplínu investorov?
B. Š.: Za najzákernejšiu skúšku investorskej disciplíny považujem infláciu. Mnohí ju podcenili práve preto, že neudrela naraz, ale nenápadne a vytrvalo oslabovala kapitál aj kúpnu silu. V takomto prostredí sa rýchlo ukáže, kto má premyslenú investičnú stratégiu a kto si len zamieňa opatrnosť za pasivitu.
R. B.: Súhlasím, pri inflácii 4,1 percenta sa javí investovanie do bezpečných dlhových papierov s výnosom 3 percentá ako pasivita, ktorá v konečnom dôsledku majetok znehodnocuje.
Foto: Marek Mucha pre Forbes Slovensko
Naopak, práve v momentoch vysokej volatility sa ukazuje rozdiel medzi jednotlivými typmi investorov. Sofistikovanejší investori majú vždy pripravené voľné zdroje pre situácie, keď sa na trhu objavia najväčšie výkyvy, a využívajú tak nové príležitosti.
Financie sú sektor, kde majú ľudia tendenciu byť opatrní. Ako si budujete dôveru v tomto prostredí?
B. Š.: Dôvera sa buduje časom, konzistentnosťou a odborným výkonom. Pre mňa je kľúčová aj úprimnosť. Keď sa na trhu niečo deje, klient potrebuje telefonát, vysvetlenie a jasný postoj. V takých chvíľach sa ukazuje, či ste človek, ktorému môže zveriť svoj majetok.
R. B.: Odbornosť sa nedá oklamať. Časom klient vždy zistí, či pred ním sedí profesionál. Zároveň je veľmi potrebná aj zodpovednosť.
Moji klienti vedia, že sa na mňa môžu spoľahnúť. Celý profesijný život sa riadim mottom: „Nikdy nesľubuj to, čo nevieš splniť.“ Diskrétnosť je takisto základná hodnota našej práce, keďže pracujeme s citlivými informáciami.
Dámy, ste v investičnom svete, ktorý by možno niekto ešte stále označil ako „chlapský klub“. Je to citeľné alebo je tento stereotyp vo svete investícií už prežitkom?
B. Š.: Myslím si, že tento stereotyp ešte celkom nevymizol. Sama som zažila situáciu, keď ma protistrana na stretnutí automaticky nevnímala ako rovnocenného partnera. O to viac som ocenila, že sa ma v tej chvíli zastal môj nadriadený a jednoznačne potvrdil moju odbornosť aj kompetenciu.
Takéto momenty ukazujú, že ženy vo finančnom prostredí bývajú posudzované prísnejšie a musia si svoju pozíciu obhajovať. Zároveň však práve tento tlak často vedie k vyššej profesionalite, precíznosti a pripravenosti.
Foto: Marek Mucha pre Forbes Slovensko
R. B.: Moja osobná skúsenosť je, že žena vo finančnom svete musí byť desaťkrát odbornejšia a mať desaťkrát lepšie výsledky, aby bola akceptovaná rovnako vážne ako mužskí kolegovia.
Osobne som si to však otočila vo svoj prospech. Donútilo ma to profesionálne rásť a do určitej miery ma to aj zocelilo. Keď sa s tým ešte stretnem, viem byť nad vecou a už sa dokážem dokonca aj pochváliť.
