Stále viac ľudí si uvedomuje, že sporenie a investície sú dôležitou súčasťou finančnej stability. O význame wealth managementu sa hovorí čoraz častejšie – najmä o tom, akú pridanú hodnotu môže profesionál priniesť klientovi. Málokedy však vidíme, ako sa o svoje financie starajú samotní odborníci, ktorí spravujú portfóliá klientov. Bližšie sa pozrieť na tieto procesy nám dovolil Maroš Ďurik, wealth management riaditeľ spoločnosti WOOD & Company.
Riadite sa pravidlom, že každé portfólio musí vychádzať z individuálnej životnej situácie investora (vek, príjem či tolerancia rizika), a preto nie je cieľom, aby portfólio klientov vyzeralo rovnako. Aké zadanie a investičný cieľ ste si stanovili pri tvorbe svojho osobného portfólia vy?
Prvé, čo som si kedysi zadefinoval, bolo to, prečo vlastne chcem investovať a čo od toho očakávam. Mojím cieľom je vybudovať dlhodobú finančnú rezervu, ktorá mi môže v budúcnosti prinášať pasívny príjem. Investujem s dlhodobým investičným horizontom, čo mi umožňuje pristupovať k portfóliu dynamicky a cieliť na výnos šesť až osem percent ročne nad dlhodobou infláciou.
V súčasnej fáze sa vyhýbam dlhopisom a kapitál smerujem do aktív s vyšším rastovým potenciálom. Moje portfólio predstavuje približne štvrtinu až polovicu môjho čistého majetku a vyberať z neho plánujem až v budúcnosti. Jasne nastavené ciele mi uľahčujú všetky ďalšie rozhodnutia – od výberu investičných nástrojov až po priebežnú úpravu portfólia.
Zdroj: BRANDlab
Akými ďalšími pravidlami sa riadite pri správe svojho portfólia?
Základom je pre mňa diverzifikácia. Ani pri dynamickom portfóliu nechcem staviť všetko na jednu kartu, preto kombinujem akcie, reality aj alternatívne investície. Držím sa princípu „buy and hold“ a portfólio staviam na mixe pasívnych a aktívne riadených nástrojov. Ak by niektorá časť portfólia klesla o pätnásť percent a viac, chcel by som do tejto časti doinvestovať. Dlhodobo sa ukazuje, že ide o jednu z najúčinnejších stratégií. Portfólio pravidelne upravujem pri vopred nastavených odchýlkach, čo mi pomáha udržiavať riziko pod kontrolou a v súlade s nastavenými cieľmi.
Ani pri dynamickom portfóliu nechcem staviť všetko na jednu kartu, preto kombinujem akcie, reality aj alternatívne investície.
Ako máte dnes vyskladané svoje portfólio?
Akcie tvoria približne štvrtinu portfólia a sú kombináciou globálneho akciového ETF, „investičnej poistky“ v podobe akcií Berkshire Hathaway a niekoľkých individuálnych akcií. Realitná časť, taktiež asi štvrtina portfólia, predstavuje hlavne expozíciu vo fondoch WOOD & Company vrátane fondu vlastniaceho nákupné centrum VIVO! v Bratislave.
Zdroj: WOOD & Company
Podľa môjho názoru investovanie do realít prostredníctvom fondov prináša podstatne viac benefitov ako kúpa investičných bytov. Alternatívy dnes tvoria až polovicu môjho portfólia. Patria sem investície do fondov, ktoré prinášajú výnos nezávisle od pohybov na dlhopisových či akciových trhoch, private a venture equity, ale aj kryptomeny a blockchain.
Kto je Maroš Ďurik?
Investovaním sa zaoberá od roku 1996. Dlhodobo a otvorene hovorí o svojom osobnom portfóliu, jeho vývoj pravidelne zverejňuje na sociálnej sieti LinkedIn. Verejnosti tak umožňuje sledovať, ako pristupuje k investovaniu človek, ktorý sa tejto oblasti venuje profesionálne. V minulosti pôsobil v spoločnostiach Across Private Investments, Tatra Asset Management, Slovintegra a J&T. Na pozíciu wealth management riaditeľa v spoločnosti WOOD & Company nastúpil v roku 2021.
Prezradíte, ako sa darilo vášmu portfóliu v roku 2025?
Výsledok, o ktorom hovoríme, je stav ku koncu tretieho kvartálu 2025. Na čísla za posledný štvrťrok si ešte musíme počkať. Odhadujem, že zhodnotenie portfólia v roku 2025 sa bude pohybovať medzi ôsmimi až desiatimi percentami. Ešte koncom novembra to vyzeralo, že výsledok bude dvojciferný, no napríklad krypto zamiešalo karty. Takže už len počkať a možno uvidíme aj to povestné zlaté prasiatko. (úsmev)
Viac informácií nájdete na webovej stránke wood.sk. S investovaním sa spája riziko, obráťte sa preto na odborníkov. Minulé výnosy nie sú zárukou tých budúcich.
Wealth management
Wealth management je služba, ktorá poskytuje komplexný prístup k správe majetku najmä bonitných klientov. Práca wealth manažéra spočíva v budovaní dlhodobého vzťahu s klientom prostredníctvom personalizovaného poradenstva vychádzajúceho z porozumenia jeho finančnej situácie a cieľov. Wealth manažér sa pritom pozerá na klientov majetok ako na celok – zohľadňuje nielen finančné investície, ale aj iné typy aktív či podnikateľskú činnosť. Okrem štandardných investičných produktov mu do portfólia dokáže zaradiť unikátne investičné nástroje.
