Slovenskí milionári investujú do nehnuteľností a dlhopisov. Vyplýva to z minuloročného prieskumu J&T Banka Wealth Report, ktorý banka aktuálne porovnávala s najnovšími údajmi o finančných aktívach domácností od OECD.
Slovenský milionár má v priemere 50 rokov, je to muž a pravdepodobne vlastní firmu a podniká. Isté percento bohatých je aj vo funkcii člena dozornej rady či predstavenstva, iní sú už na dôchodku. Avšak väčšina dolárových milionárov na Slovensku investuje svoje peniaze dlhodobo a pravidelne, mnohí práve do podnikových dlhopisov, z ktorých najpopulárnejšie sú tie z oblasti finančných služieb, stavebníctva, energetiky a turistiky.
Chcete investovať do podnikových dlhopisov?
Podľa NBS to treba dobre zvážiť
Dlhopisy a zmenky tvoria takmer tretinu ich finančného majetku, čo je päťnásobne viac ako pri bežnej populácii, ako reportujú najnovšie dáta o finančných aktívach domácností od OECD. Väčšinu majetku slovenských domácností totiž tvorí hotovosť na bežných účtoch s výnosom nedosahujúcim ani úroveň inflácie. Pri porovnaní s výsledkami prieskumu Capgemini World Wealth Report 2019 ide o to takmer dvojnásobne vyšší podiel zastúpenia dlhopisov ako v prípade bohatých ľudí vo svete.
Obľúbené nehnuteľnosti
Druhý najvyšší podiel na finančných aktívach slovenských boháčov majú investičné nehnuteľnosti, ktoré tvoria pätinu ich majetku. Pri svetových milionároch sa tento podiel pohybuje na úrovni 16 percent. Stavebné pozemky ako aj rezidenčné nehnuteľnosti patria dlhodobo medzi aktíva, od ktorých slovenskí milionári očakávajú najvyšší výnos.
Najbohatší Slovák Ivan Chrenko zarába – a propaguje tak firmu,
do ktorej investoval
V akciách majú naopak oproti svetovým milionárom menej. Akciové investície tvoria v priemere 15 percent majetku, čo je o vyše 10 percentuálnych bodov menej ako v prípade svetových. Majetní ľudia na Slovensku majú stále konzervatívnejšie finančné porftólio ako je štandardom na Západe. „Ide o historický pozostatok, keď počas minulého režimu štyridsať rokov neexistovala tradícia investovania. Naša ekonomika musela prejsť transformáciou, kreoval sa finančný trh. Následne prišli negatívne skúsenosti s privatizáciou, nemôžeme zabúdať ani na obdobie krízy na prelome rokov 2008 a 2009. Investičným náladám nepraje ani to, že bratislavská burza nefunguje ideálne,“ vysvetľuje Macaláková.
Čo čítajú slovenskí milionári?
Populárno-náučné knihy o kvantovej fyzike či detektívky
Podľa J&T však možno pozorovať, že slovenskí milionári postupne opúšťajú prehnaný konzervatívny prístup a otvárajú sa investovaniu do rizikovejších akcií. Už teraz je ich vklad výrazne vyšší ako pri bežných domácnostiach. Akcie tvoria podľa údajov NBS len jedno percento ich finančného majetku. Aj po započítaní investícií do akciových podielových fondov či 2. dôchodkového piliera a rezerv životného poistenia sa dostávame len na hodnotu piatich percent.
Zberateľstvo
Zhruba 15 percent majetku majú slovenskí milionári investovaných do alternatívnych investícií v podobe rôznych hedge fondov, štruktúrovaných produktov, derivátov, menových špekulácií, komodít či private equity. V tomto sú si podobní so svetovými boháčmi, keď veľmi podobné číslo uvádzajú aj štatistiky Capgemini World Wealth Report 2019.
Šesť percent investičného portfólia slovenských milionárov tvoria zberateľské aktíva najmä umenie, mince, známky či klenoty. Hlavným dôvodom ich kúpy je podľa banky osobné potešenie, podobne ako vo svete. Až za ním nasleduje diverzifikácia portfólia, zhodnotenie kapitálu či koncept bezpečného prístavu.
Slovenskí milionári držia v priemere len 13 percent hotovosti, čím minimalizujú stratu kúpnej sily peňazí pri pomerne vysokej inflácii blížiacej sa k trom percentám. Naproti tomu v prípade slovenských domácností tvoria vklady v bankách s takmer nulovými úrokmi podľa OECD takmer 54 percent ich finančného majetku a podľa štúdie NBS je to dokonca až 68 percent. Väčšina ich finančných aktív tak nesie negatívny reálny výnos, čo zjednodušene povedané zamenená, že chudobnejú, keďže zhodnocovanie peňazí takýmto spôsobom nedosahuje ani úroveň inflácie.
Wealth Report 2019 od J&T Banky z októbra:
Našli ste chybu? Napíšte nám na editori@forbes.sk
