Rok 2024 bol pre slovenských dolárových milionárov mimoriadne úspešný – vyše osemdesiat percent z nich podľa prieskumu J&T BANKY Wealth Report zaznamenalo rast svojho majetku. Hlavným zdrojom ich bohatstva je podnikanie, no investície prispievajú k vyššiemu zhodnoteniu majetku. Čo sa môžeme od nich naučiť?
Slovenskí milionári reagujú na globálne ekonomické zmeny a prispôsobujú svoje portfóliá vyspelým ekonomikám – 53 percent z nich očakáva v roku 2025 zhodnotenie od akcií zahraničných firiem. Tento rok sa plánujú zamerať na firmy spojené s umelou inteligenciou a private equity.
Základom dlhodobého úspechu je rozloženie rizika. Až 85 percent investorov kladie dôraz na dlhodobé investície, a to aj z dôvodu zabezpečenia budúcnosti svojich najbližších. Rozložením financií medzi rôzne druhy aktív sa minimalizuje vplyv výkyvov v jednej oblasti a zvyšuje sa potenciál výnosu kombinovaním konzervatívnejších produktov s dynamickejšími investíciami.
Pri budovaní majetku je kľúčové premyslené rozhodovanie. Skúsenosti z nedávneho vývoja finančných trhov ukazujú, že krátkodobé výkyvy sú prirodzenou súčasťou investovania. Úspešní investori uprednostňujú dlhodobú perspektívu a zostávajú verní stratégii aj v obdobiach neistoty.
Ako si nastaviť vyvážené portfólio
Podielové fondy rozkladajú riziko naprieč sektormi a regiónmi. Portfólio J&T INVESTIČNEJ SPOLOČNOSTI ponúka možnosti ako J&T BOND EUR so zameraním na korporátne dlhopisy a private equity či J&T INDEX EUR so zameraním na americký akciový trh.
Dlhopisy poskytujú stabilný a predvídateľný výnos. V J&T BANKE sa zameriavame na dlhopisy etablovaných európskych spoločností.
Termínované vklady garantujú výnos bez rizika, pričom v J&T BANKE sú bez poplatkov za vedenie účtu.
Účinná investičná stratégia sa neopiera o načasovanie, ale o vyvážené portfólio. V meniacom sa ekonomickom prostredí je tento prístup kľúčový na dosiahnutie dlhodobých cieľov a ochranu kapitálu. Trh praje trpezlivým, ktorí dokážu udržať investície v dlhodobom horizonte a vyhnúť sa impulzívnym rozhodnutiam.
Anna Macaláková
Vyštudovala bankovníctvo a investície na Národohospodárskej fakulte Ekonomickej univerzity v Bratislave. V J&T BANKE pracuje osemnásť rokov, riaditeľkou J&T BANKY na Slovensku je deväť rokov. Je členkou predstavenstva banky a zastáva aj funkciu predsedníčky Predstavenstva J&T INVESTIČNEJ SPOLOČNOSTI.
