„Osobný kontakt je v prípade privátneho bankovníctva samotnou podstatou úspešnej spolupráce. Neznamená to však, že je to v protiklade k inováciám a digitalizácii,“ hovorí Marek Neckár, riaditeľ privátneho bankovníctva Tatra banky.
Úlohou a poslaním banky je v prvom rade starostlivosť o majetok klientov. S tým sa, prirodzene, spája aj poskytovanie takých servisných služieb, ktoré túto starostlivosť zefektívnia na oboch stranách. Pre banku to znamená plynulé procesy a tiež úsporu nákladov, pre klienta pridanú hodnotu v podobe funkčných praktických riešení. V neposlednom rade ide o výnimočný klientsky zážitok, ktorý tomu celému dáva takpovediac vyšší zmysel. Celkovo teda o kvalite starostlivosti rozhoduje kompetentné poradenstvo a rýchle, v ideálnom prípade plne elektronické spracovanie požiadaviek klienta.
Osobné stretnutie a inovácia ako výnimočný zážitok
Osobná prítomnosť bankára a jeho dôveryhodnosť sú pre klientov privátneho bankovníctva stále prioritou. Bankári za nimi aj naďalej cestujú a na stretnutiach spoločne riešia ich finančné otázky, ale aj iné, často vysoko dôverné témy. Cieľom je však odbremeniť bankára i klienta od manuálnych a byrokratických úkonov. Digitálny prístup predstavuje pre privátnych klientov skôr hygienický faktor ako niečo neobvyklé. Sú na to zvyknutí už aj z iných oblastí.
„Podstata výnimočnosti nášho prístupu spočíva v čare okamihu. Ide o každú príležitosť, pri ktorej sme schopní zmeniť inováciu na výnimočnú klientsku skúsenosť.“
Marek Neckár
Klienti privátneho bankovníctva Tatra banky považujú už niekoľko rokov za samozrejmosť operácie realizované digitálne pri nákupe a predaji cenných papierov, ako i pri investíciách do fondov. Klienti majú možnosť nakúpiť digitálne aj zlato, pričom jeho fyzická podoba je následne zvyčajne uložená do trezora v banke alebo inde podľa želania klienta.
Najlepšia klientska reportingová digitálna platforma
Tatra banka nedávno získala od magazínu Professional Wealth Management výnimočné ocenenie Best client reporting platform v rámci strednej Európy. Ide o jedinečné digitálne zobrazenie portfólia klienta v jeho mobilnej aplikácii. V rámci toho má k dispozícii nielen statický, ale aj dynamický pohľad na svoje investičné portfólio a tiež možnosť vygenerovať si výpis bez čakania. Banka sa pri vývoji a ďalšom zlepšovaní tohto výnimočného nástroja nespolieha len na vlastných odborníkov a bankárov, no veľmi aktívne pracuje aj so spätnou väzbou od klientov. Vďaka tomu môže neustále inovovať a prispôsobovať riešenia potrebám klientov.
Digitalizovaná žiadosť aj digitálny archív
Dnes vybavia klienti rôzne typy žiadostí na diaľku napríklad prostredníctvom telefonátu s koordinátorom privátneho bankovníctva. Potvrdzovanie digitalizovaných žiadostí cez aplikáciu predstavuje ešte komfortnejšiu alternatívu k bežne zaužívanej autorizácii hlasovou biometriou. Klient sa jednoducho s bankárom na stretnutí alebo počas telefonátu dohodne na svojej požiadavke a následne túto žiadosť, ktorú mu bankár pošle do aplikácie, potvrdí priamo v nej. Tým je žiadosť podpísaná a na strane banky dochádza k spracovaniu. Navyše oproti bežným servisným službám vedia klienti privátneho bankovníctva Tatra banky zrealizovať digitálne aj nováciu zmluvy o rámcovej spolupráci alebo konkrétne zmeny v nej. Klienti majú k dispozícii aj jedinečný bezpečný digitálny archív obsahujúci všetku dokumentáciu a výstupy z digitalizovanej komunikácie s bankou.
„Digitalizovaná žiadosť dostupná našim privátnym klientom je ukážkovým príkladom symbiózy osobného prístupu a elektronickej komunikácie. Budúcnosť privátneho bankovníctva vidím práve v tomto spojení, keď klient začne komunikáciu s bankou osobne a následne prejde do digitálneho priestoru alebo naopak,“ uzatvára Marek Neckár.
Privátne bankovníctvo | Tatra banka
Tento obsah vznikol v spolupráci s klientom.
