Otázku, aký bude rok 2023, si kladú aj investori. Bude pokračovať medvedí trh? Veriť kryptomenám či startupom?
Aj v turbulentných časoch platia tri zlaté pravidlá úspešného investovania: informácie, trpezlivosť a diverzifikácia. Riadi sa nimi aj Michal Kasana, sales manažér spoločnosti WOOD & Company. Tieto pravidlá využil aj pri skladbe ukážkového portfólia skúseného investora pre rok 2023.
Zdroj graf: WOOD & Company
Realitné fondy:
35 percent
Overenou „kotvou“ v portfóliu klientov WOOD & Company sú realitné fondy s cieleným výnosom medzi 8-10 percentami. Tie sú zamerané na rôzne typy aktív – od kvalitných kancelárskych budov cez nákupné centrá v Čechách až po bratislavský Aupark. Tieto aktíva majú vysokú obsadenosť, sú zabehnuté a aktívne manažované. Napriek dvom rokom, počas ktorých výrazný počet ľudí využíval home office a nakupoval online, ukázali tieto fondy vysokú odolnosť a nadpriemernú výkonnosť.
Dlhopisy:
20 percent
Druhú časť portfólia by mali tvoriť dlhopisy. Michal Kasana odporúča investovať do firemných dlhopisov so splatnosťou do štyroch rokov s výnosom minimálne šesť a viac percent. Investor by mal poznať finančnú kvalitu a zdravie danej firmy a na aký účel sa firma chystá požičané peniaze použiť. Vhodnou formou zahrnutia dlhopisovej zložky v portfóliu sú aj dlhopisové fondy.
Akcie:
20 percent
Akcie sú v stave vysokej volatility a prepadu cien (medvedieho trhu). Investori si môžu zvoliť buď nakupovanie konkrétnych titulov, alebo investovať cez ETF. V obidvoch prípadoch Michal Kasana odporúča postupné investovanie, ktoré chráni pred krátkodobou volatilitou finančných trhov.
Pri ETF sú dobrou voľbou fondy s globálnymi akciami z indexu MSCI WORLD zameraného na rozvinuté trhy alebo fondy s akciami rozvíjajúcich sa trhov v indexe MSCI Emerging Markets.
Pri priamom nákupe akcií treba preferovať akcie zo sektora alternatívnych energetických zdrojov, tech firiem a tiež sektora e-commerce.
Alternatívne investície:
15 percent
Jednou z alternatívnych investícií pre skúseného investora sú private equity fondy, ktoré vstupujú do firiem s cieľom rozvoja a neskoršieho predaja novému investorovi. Ďalšou možnosťou je investovanie do rôznych startupov cez venture fondy. Tie môžu fungovať ako alternatívna hybná sila portfólia, keďže ich výkonnosť obvykle nekoreluje s vývojom na tradičných trhoch. Namiesto digitálnych mien je výhodnejšie investovať do technológie blockchainu. Vhodným typom alternatívnej investície pre skúsených investorov je tiež napríklad podieľanie sa na rôznych projektoch v developmente.
Hotovosť:
10 percent
Aj keď hotovosť sama o sebe nevynáša, má mať v portfóliu svoje pevné miesto. Z času na čas sa objaví príležitosť, na ktorú treba promptne reagovať.
Viac informácií na www.wood.sk.
Tento obsah vznikol v spolupráci s klientom.
