Nedávny prieskum skupiny WOOD & Company odhalil kontrast medzi finančnými návykmi Slovákov a kvalifikovaných investorov.
Zatiaľ čo väčšina slovenských domácností drží 94 percent svojich finančných aktív v bankách, bonitní investori sa spoliehajú na služby wealth manažérov a investujú do diverzifikovaných portfólií, čím dosahujú výnosy nad 6 percent ročne. Wealth manažéri poskytujú kvalifikovaným investorom odborné poradenstvo a prístup k exkluzívnym produktom, čo im umožňuje efektívne spravovať a zveľaďovať svoje bohatstvo.
4 min
4 min
Kľúčoví členovia skupiny OPEC+ zvýšia ťažbu ropy o ďalších 188 000 barelov denne
3 min
3 min
Poľsko sa sporí o strely Patriot, ktoré podľa opozície Varšava prenechala Kyjevu
2 min
2 min
V Červenom mori sa dostala pod paľbu nákladná loď, oznámila britská vojenská služba
2 min
2 min
Uber pozastavil expanziu rozvozu jedla v Európe, píšu Financial Times
2 min
2 min
Ukrajina pri útoku na Petrohrad a okolie zasiahla prístav a ropný terminál
3 min
3 min
Potrebujeme nové zdroje, inak by sa rozpočet únie musel výrazne zoškrtať, tvrdí von der Leyenová
3 min
3 min
Mýto, ktoré zabolí. Benátky chcú výrazne zvýšiť vstupné za jednodňovú návštevu
3 min
3 min
Príjmy Ruska z ropy a plynu v prvom polroku klesli o 22,7 percenta
4 min
4 min
Írsko prevzalo rozpočtový hlavolam. Do Vianoc čaká Brusel tvrdý boj o 1,73 bilióna eur
2 min
2 min
Nemecké automobilky majú ďalší problém. Volkswagen prepustí 100-tisíc ľudí
3 min
3 min
Šesť hodín bez pomoci. Porota rozhodla o zodpovednosti po smrti Petra Kellnera
2 min
2 min
Tesla prekvapila rekordným štvrťrokom. Predaj výrazne prekonal očakávania analytikov
3 min
3 min
Vinci Construction CS vlani zvýšila zisk pred zdanením o 47 percent, výnosy vzrástli na 35 miliárd
2 min
2 min
Nezamestnanosť v Európe bez väčších zmien. Výnimkou je trh práce mladých do 25 rokov
4 min
4 min
AI, čipy a Ázia valcujú trhy. Kde investori zarobili najviac v prvej polovici roka
Wealth manažment má ako strategická správa majetku medzi kvalifikovanými investormi na Slovensku dominantnú pozíciu. Až 87 percent z nich preferuje rady odborníkov, zatiaľ čo v Českej republike ich využíva 66 percent. Títo experti pomáhajú investorom vyvážiť riziko a výnosy v portfóliách zahŕňajúcich akcie, reality a dlhopisy. „Wealth manažment nie je len o investíciách, ale aj o budovaní dôvery a dlhodobých vzťahov,“ uvádza Michal Kasana, riaditeľ divízie Wealth Management vo WOOD & Company.
Tri kategórie aktív
Podľa výsledkov prieskumu bonitní investori preferujú tri hlavné kategórie aktív – akcie (28,9 percenta), reality (24,1 percenta) a dlhopisy (19,6 percenta). Tento trend je podobný v oboch krajinách. Dlhodobé investovanie do akcií ponúka vysoký potenciál rastu, reality zaisťujú stabilitu a dlhopisy prinášajú pravidelný príjem s nízkou volatilitou. Diverzifikácia portfólia sa tak stáva kľúčom k dosahovaniu stabilných výnosov.
Graf: Wood&Company
Až 96 percent slovenských kvalifikovaných investorov vníma investovanie ako nástroj na zabezpečenie finančnej stability a dôchodkových príjmov. Na rozdiel od Slovenska však v Česku pribúda aj záujem o investovanie pre radosť či osobnú záľubu. Prieskum tak zdôrazňuje rozdiely v prístupe k investovaniu medzi susednými krajinami, pričom slovenskí investori ostávajú konzervatívnejší a zameraní na dlhodobú finančnú bezpečnosť.
